Χρησιμοποιούμε cookies για βασική λειτουργικότητα και, με τη συγκατάθεσή σας, για την προβολή εξατομικευμένων διαφημίσεων. Δείτε την Πολιτική Απορρήτου.
Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος Παράδειγμα συνοδευτικής επιστολής
Μια δωρεάν, έτοιμη για προσαρμογή συνοδευτική επιστολή χρηματοοικονομικός σύμβουλος — αντιγράψτε τη δομή παρακάτω, βάλτε τα δικά σας επιτεύγματα και τα στοιχεία της εταιρείας, και έπειτα συνδυάστε την με το βιογραφικό σας σε λίγα λεπτά στο CV-Craftor.
Αγαπητέ/ή Υπεύθυνε/η Προσλήψεων, με ενθουσιασμό υποβάλλω αίτηση για τη θέση Χρηματοοικονομικού Συμβούλου στην [Firm Name]. Ως σύμβουλος με άδειες Series 7 και 66 που έχει αναπτύξει ένα χαρτοφυλάκιο $128M με ποσοστό διατήρησης 96%, με ελκύει η προσέγγιση της εταιρείας σας που δίνει προτεραιότητα στον σχεδιασμό και είναι καταπιστευτική, καθώς και η ευκαιρία να εμβαθύνω τις σχέσεις με τους πελάτες αντί απλώς να μετακινώ προϊόντα.
Τα τελευταία χρόνια έχω χτίσει την πρακτική μου με τον τρόπο που πιστεύω ότι χτίζονται τα διαρκή χαρτοφυλάκια: μέσω πειθαρχημένης άντλησης υποψηφίων, ολοκληρωμένου χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και συνεπούς παρακολούθησης. Πρόσθεσα 58 καθαρά νέα νοικοκυριά και $22M σε καθαρά νέα περιουσιακά στοιχεία σε ένα μόνο έτος ενώ μετέφερα το 70% των πελατών σε λογαριασμούς συμβουλευτικής βάσει αμοιβής. Χρησιμοποιώντας το eMoney και το Salesforce, παρέχω εξατομικευμένες στρατηγικές συνταξιοδότησης, φορολογίας και κληρονομιάς και στη συνέχεια τις ενισχύω μέσω τριμηνιαίων ανασκοπήσεων. Εξίσου σημαντικό, έχω κρατήσει τις εξαιρέσεις συμμόρφωσης στο μηδέν αντιμετωπίζοντας την τεκμηρίωση καταλληλότητας ως μέρος της καλής εξυπηρέτησης του πελάτη. Είμαι βέβαιος ότι μπορώ να φέρω τον ίδιο συνδυασμό ανάπτυξης και ακεραιότητας στην ομάδα σας.
Θα χαιρόμουν να συζητήσω πώς το ιστορικό παραγωγικότητάς μου και η επικεντρωμένη στον πελάτη προσέγγιση ταιριάζουν με τους στόχους της [Firm Name]. Σας ευχαριστώ για την προσοχή σας—ανυπομονώ να μιλήσουμε. Με εκτίμηση, [Your Name]
Αντικαταστήστε τους κρατημένους χώρους με το πραγματικό όνομα της εταιρείας, τις λεπτομέρειες του ρόλου και τα δικά σας αποτελέσματα πριν την στείλετε.
Τι αναζητά ένας υπεύθυνος προσλήψεων χρηματοοικονομικός σύμβουλος
Απόδειξη ότι μπορείτε να αναπτύξετε και να διατηρήσετε ένα χαρτοφυλάκιο πελατών, αφηγημένη ως μια σύντομη ιστορία αντί για συσσώρευση μετρήσεων: μια σχέση σύστασης που κερδίσατε, ένα νοικοκυριό που ενοποιήσατε ή έναν ρυθμό άντλησης υποψηφίων που χτίσατε και απέφερε [X] σε καθαρά νέα περιουσιακά στοιχεία.
Άμεση επιβεβαίωση των αδειών σας FINRA (Series 7 και Series 66 ή 63/65) και τυχόν ασφαλιστικών κατηγοριών, με την κατάσταση εξετάσεων-σε-εξέλιξη δηλωμένη ξεκάθαρα αν ακόμη μελετάτε, ώστε η συμμόρφωση και ο υπεύθυνος προσλήψεων να γνωρίζουν ότι μπορείτε να τεθείτε μπροστά στους πελάτες.
Έναν καταπιστευτικό τόνο που δίνει προτεραιότητα στον πελάτη και σας πλαισιώνει ως σχεδιαστή που χτίζει εμπιστοσύνη με τα χρόνια, όχι ως πωλητή προϊόντων που κυνηγάει ένα τρίμηνο, αφού οι εταιρείες διαχείρισης πλούτου προσλαμβάνουν για τη διατήρηση και τις συστάσεις όσο και για την παραγωγικότητα.
Συγκεκριμένη εξοικείωση με το σύνολο εργαλείων σχεδιασμού και CRM που χρησιμοποιεί η εταιρεία, ονομασμένα ρητά (eMoney, MoneyGuidePro, Salesforce, Redtail), και μια αίσθηση του πώς τα χρησιμοποιείτε για να διεξάγετε ανασκοπήσεις, να μοντελοποιείτε σενάρια και να διατηρείτε καθαρή την τεκμηρίωση καταλληλότητας.
Έναν γνήσιο λόγο για τον οποίο θέλετε το μοντέλο, τον θεματοφύλακα ή τη θέση πελατών αυτής της εταιρείας, τη δομή αμοιβών έναντι προμήθειας της [Company], την ανεξαρτησία RIA ή την εστίαση σε συνταξιούχους ή ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, που δείχνει ότι ερευνήσατε την πλατφόρμα στην οποία θα κληρονομούσατε πελάτες.
Ισχυρές εισαγωγές για μια συνοδευτική επιστολή χρηματοοικονομικός σύμβουλος
Σε διάστημα [X] ετών έχω αναπτύξει ένα χαρτοφυλάκιο από [$X]M σε [$X]M σε AUM αντιμετωπίζοντας κάθε τριμηνιαία ανασκόπηση ως την αρχή της επόμενης σύστασης, και θα ήθελα να φέρω αυτή την προσέγγιση με προτεραιότητα στη διατήρηση στην [Company].
Όταν το χρηματοοικονομικό σχέδιο ενός πελάτη επιβιώνει από μια πτώση της αγοράς χωρίς ένα πανικόβλητο τηλεφώνημα, είναι επειδή ο σχεδιασμός ήταν ειλικρινής εξαρχής, που είναι το καταπιστευτικό πρότυπο πάνω στο οποίο έχω χτίσει την πρακτική μου και θέλω να συνεχίσω στην [Company].
Λάθη που πρέπει να αποφύγετε σε μια συνοδευτική επιστολή χρηματοοικονομικός σύμβουλος
Να ξεκινάτε με γλώσσα σκληρής πώλησης («κορυφαίος κλείστης», «μπορώ να πουλήσω οτιδήποτε») που σηματοδοτεί πωλητή προϊόντων και χτυπάει καμπανάκια συναγερμού για υπεύθυνους προσλήψεων με νοοτροπία συμμόρφωσης που ελέγχουν για καταπιστευτική κρίση.
Να αναφέρετε συγκεκριμένους πελάτες, να παραθέτετε εμπιστευτικά AUM που διαχειριστήκατε υπό προηγούμενο εργοδότη ή να παραθέτετε μη μεταφερόμενα στοιχεία απόδοσης, όλα τα οποία εγείρουν παραβιάσεις απορρήτου, μη προσέλκυσης και κανονισμών πριν καν φτάσετε σε συνέντευξη.
Γενικές χρηματοοικονομικές λέξεις-κλειδιά χωρίς απόδειξη, όπως «παθιασμένος με το να βοηθάω τους ανθρώπους να επιτύχουν τους χρηματοοικονομικούς τους στόχους», που γράφει κάθε υποψήφιος και που δεν λέει τίποτα για το χαρτοφυλάκιό σας, τη διατήρησή σας ή τη διαδικασία σχεδιασμού σας.
Πώς γράφω μια συνοδευτική επιστολή Χρηματοοικονομικού Συμβούλου όταν πρέπει να ξεκινήσω ένα ολοκαίνουργιο χαρτοφυλάκιο σε αυτή την εταιρεία;
Αν δεν μπορείτε να μεταφέρετε πελάτες λόγω συμφωνίας μη προσέλκυσης, μην υπόσχεστε να φέρετε ένα χαρτοφυλάκιο που νομικά δεν μπορείτε να μετακινήσετε, αναφέρετέ το ως νέα αρχή. Δώστε έμφαση στο επαναλήψιμο σύστημα άντλησης υποψηφίων σας, τις σχέσεις με κέντρα επιρροής και τα καθαρά νέα νοικοκυριά ή καθαρά νέα περιουσιακά στοιχεία που έχετε χτίσει από το μηδέν στο παρελθόν. Οι υπεύθυνοι προσλήψεων που διαβάζουν μια επιστολή Χρηματοοικονομικού Συμβούλου ενδιαφέρονται περισσότερο για το αν μπορείτε να ξαναχτίσετε παρά για τον αριθμό που αφήνετε πίσω.
Να αναφέρω τα Series 7, Series 66 και CFP στη συνοδευτική επιστολή ή μόνο στο βιογραφικό;
Αναφέρετέ τα και στα δύο. Δηλώστε τις ενεργές άδειές σας FINRA στην πρώτη ή δεύτερη παράγραφο ώστε ο αναγνώστης να γνωρίζει ότι είστε άμεσα έτοιμοι για πελάτες, και σημειώστε τυχόν εξετάσεις σε εξέλιξη με ημερομηνία-στόχο. Αν κατέχετε ή επιδιώκετε το CFP, εντάξτε το ως απόδειξη ότι είστε σχεδιαστής, όχι απλώς αδειοδοτημένος αντιπρόσωπος, αφού είναι ο τίτλος που διαφοροποιεί περισσότερο μια αίτηση Χρηματοοικονομικού Συμβούλου για ρόλους με έμφαση στον σχεδιασμό.
Αλλάζω καριέρα προς τη χρηματοοικονομική συμβουλευτική από την τραπεζική ή την ασφάλιση, τι να τονίσω στη συνοδευτική επιστολή;
Ξεκινήστε με μεταβιβάσιμη απόδειξη δημιουργίας χαρτοφυλακίου: προϊόντα που πουλήσατε σε σταυρωτές πωλήσεις, δίκτυα συστάσεων, διατήρηση που οδηγήσατε ή παραγωγικότητα ασφάλισης και προσόδων από τον προηγούμενο ρόλο σας. Επιβεβαιώστε την κατάσταση αδειοδότησής σας (ή ότι η εταιρεία χρηματοδοτεί το Series 7) και πλαισιώστε τις συνομιλίες σας με πελάτες και την πειθαρχία καταλληλότητας ως ένα προβάδισμα. Στη συνέχεια δείξτε ότι κατανοείτε πως το καταπιστευτικό μοντέλο σχεδιασμού είναι διαφορετικό από ένα συναλλακτικό, και ότι αυτή ακριβώς η διαφορά είναι ο λόγος που κάνετε τη μετάβαση.
